Как обналичивать деньги и работать с банком

Консультации 13-дек-2019, 19:36 320
Как обналичивать деньги и работать с банком
Спрашивает Анатолий:

Здравствуйте!

Я являюсь индивидуальным предпринимателем (ИП) с упрощенной системой налогообложения. Ключевой и единственный, на данный момент, клиент — это одно общество с ограниченной ответственностью (ООО). Я специализируюсь на ремонте мобильных телефонов и подобной деятельности. Мой клиент предоставляет много устройств для ремонта и оплачивает крупные суммы на мой расчетный счет. Большая часть этих денег, вложенные на потребности организации, доход от них 25%. Все деньги я получаю наличными с моего расчетного счета в банке. Люди, которые мне предоставляют материалы для ремонта принимают только наличные, и я отдаю все наличные деньги поставщикам. Со счета в банке я ничего не оплачиваю и других движений по расчетному счету нет.

Приходится все время забирать наличные с расчетного счета, не превышая лимиты банка, сумма налога на доход всегда остается на счету, но налог я еще не платил, так как работаю недавно. Но в один прекрасный момент банк заблокировал мой расчетный счет и отказывается меня в дальнейшем обслуживать. Так как я работаю только с одной организацией, которой я предоставляю акт об оказанных услугах, и они оплачивают мне на расчетный счет.

Большинство моих манипуляций я осуществляю с наличными и люди на известном рынке техники, на котором я закупаюсь, по-другому со мной работать не хотят и не будут. Скажите, почему банк отказывается меня обслуживать и как мне действовать в этой ситуации? 

Расторжение контракта государственным заказчиком

Консультации 01-дек-2019, 18:08 273
Расторжение контракта государственным заказчиком
Спрашивает Сергей:

Здравствуйте!

Наша организация является исполнителем по государственному контракту. Заказчик расторг договор, с заявлением о нарушении сроков. Мы не согласны, пожаловались в Федеральную антимонопольную службу, по решению ФАС мы не нарушали контракт. Однако, заказчик предъявил требования в банк по выплате банковской гарантии в сумме штрафа за нарушение сроков.

Мы предоставили в банк решение ФАС об отсутствии нашей вины в нарушении сроков, но банк исполняет требования государственного заказчика и выплачивает средства. Банк требует возместить ему эту сумму.

Должны ли мы выплачивать банку данные средства? Как нам защитить свои права и взыскать средства, которые мы выплатим банку?

Как оспорить долг по микрозайму

Консультации 26-сен-2019, 18:07 274
Как оспорить долг по микрозайму
Спрашивает Ролан:

Здравствуйте!

Я брал займ 2 000 рублей в микрофинансовой компании. С тех пор долг вырос до 41 000 рублей. Они подали в суд и теперь приставы удерживают деньги с моей банковской карты. Я слышал, что они не имеют право увеличить долг более чем в три раза.

Что можно сделать в этой ситуации?

Как ограничить полномочия генерального директора

Консультации 15-фев-2019, 20:48 639
Как ограничить полномочия генерального директора
Семён спрашивает:
 

Здравствуйте! 

Могут ли два учредителя из трех Общества с ограниченной ответственностью ограничить полномочия генерального директора, который является третьим учредителем? Может ли генеральный директор совершать сделки только с ведома учредителей? 

О кредитных историях

Статьи 27-авг-2018, 19:19 474
О кредитных историях
После заключения договора о займе с банком или другой финансовой организацией у каждого человека появляется собственная кредитная история. Соответственно у всех заемщиков появляется желание узнать подробнее, что скрывается под этим понятием. Кроме того, положительная история по кредитам предоставляет шанс снова взять кредит в финансовой организации под выгодный процент и на длительный срок. Столкнувшись с отказом займе в банке, необходимо обязательно проверить свой статус в качестве заемщика. Также это позволит обнаружить незаконно оформленные кредиты и выявить мошенников.

Что следует понимать под кредитной историей
Кредитная история является очень важной информацией для каждого заемщика. Она свидетельствует о том, как он добросовестно исполняет обязательства по заключенным кредитным договорам. Данные сведения находятся на хранении в специальном бюро кредитных историй. Заемщик в данном случае является субъектом определенной кредитной истории.

Что нужно знать о правах коллекторов

Статьи 22-янв-2018, 19:20 605
 Что нужно знать о правах коллекторов
Когда неплательщику кредитов снова и снова звонит коллектор, реакция должника бывает разной. Кто-то упорно игнорирует специалиста по взысканию долгов, кого-то обращение банка в коллекторное агентство побуждает активнее искать источники дохода для погашения ссуды, кто-то паникует и впадает в отчаяние.

Если разобраться с тем, что говорит закон о коллекторах, то легальных путей влияния на должников у них не так уж и много. На что имеет право специалист по взысканию долгов, а что явно вне его компетенции?

Выясним это, попутно развенчивая мифы о коллекторах.

Избежать мошенничества с банковской картой

Статьи 11-ноя-2017, 16:06 876

В связи с популярностью банковских карт учащаются случаи списания с них средств мошенниками. Вероятность того, что вы станете их жертвой прямо пропорциональна частоте их применения.

Стоит учитывать, что в ряде случаев списание ваших денег с карты может быть не только из-за действий мошенников. У ряда организаций есть вполне законные основания для того, чтобы сделать это. Предлагаем подробнее обсудить эту тему.

Как признать запрет недействительным и продать автомобиль

Консультации 20-окт-2017, 19:19 525

Надежда спрашивает:


Я приобрела подержанный автомобиль, в установленном порядке зарегистрировала его, но спустя три года, при попытке продажи выяснилось, что автомобиль находится в залоге у банка в счет кредита прежнего владельца.

В результате стало известно, что по иску банка к прежнему владельцу, суд вынес запрет на регистрационные действия по переходу прав на автомобиль.

Как можно признать запрет недействительным и продать автомобиль?

Возмещение за пользование моими денежными средствами

Консультации 20-окт-2017, 18:58 569

Валерий спрашивает:


По решению суда Служба судебных приставов взыскала с ответчика определенную сумму денег, однако не осуществила денежный перевод на мой банковский счет.

Так как банк, в котором открыт этот счет, находится в другом городе, мне стало известно об этом спустя два года.
Скажите, могу ли я потребовать у Службы судебных приставов возмещения за пользование моими денежными средствами?

Сложность с выплатой кредита

Консультации 20-окт-2017, 18:20 755

Сергей спрашивает:


У меня возникла сложность с выплатой кредита. В данном случае мною получена кредитная карта и потребительский кредит в одном из банков.

В прошлом месяце я получил уведомление из банка о том, что договор по кредитной карте истек и мне необходимо единовременно погасить оставшуюся по карте задолженность.

При погашении потребительского кредита выплаченные средства были зачислены в счет погашения задолженности по кредитной карте, таким образом очередной платеж по потребительскому кредиту был пропущен. 

Ситуация представляется мне неразрешимой, так как я не обладаю достаточной суммой для погашения задолженности прямо сейчас. Прошу дать правовую оценку ситуации и возможные рекомендации.

1 2

Мы доступны для связи On-Line для лучших результатов

Контакты