Задать свой вопрос юристу

Как обналичивать деньги и работать с банком

Как обналичивать деньги и работать с банком
Спрашивает Анатолий:

Здравствуйте!

Я являюсь индивидуальным предпринимателем (ИП) с упрощенной системой налогообложения. Ключевой и единственный, на данный момент, клиент — это одно общество с ограниченной ответственностью (ООО). Я специализируюсь на ремонте мобильных телефонов и подобной деятельности. Мой клиент предоставляет много устройств для ремонта и оплачивает крупные суммы на мой расчетный счет. Большая часть этих денег, вложенные на потребности организации, доход от них 25%. Все деньги я получаю наличными с моего расчетного счета в банке. Люди, которые мне предоставляют материалы для ремонта принимают только наличные, и я отдаю все наличные деньги поставщикам. Со счета в банке я ничего не оплачиваю и других движений по расчетному счету нет.

Приходится все время забирать наличные с расчетного счета, не превышая лимиты банка, сумма налога на доход всегда остается на счету, но налог я еще не платил, так как работаю недавно. Но в один прекрасный момент банк заблокировал мой расчетный счет и отказывается меня в дальнейшем обслуживать. Так как я работаю только с одной организацией, которой я предоставляю акт об оказанных услугах, и они оплачивают мне на расчетный счет.

Большинство моих манипуляций я осуществляю с наличными и люди на известном рынке техники, на котором я закупаюсь, по-другому со мной работать не хотят и не будут. Скажите, почему банк отказывается меня обслуживать и как мне действовать в этой ситуации? 
 


Ответ:

Здравствуйте!

Исходя из предоставленной вами информации, можно определить следующее: поступление средств на расчетный счет в банке с последующим получением наличных денежных средств и передача их в наличной форме неким лицам, без заключения договора и сопроводительных финансовых документов, может быть квалифицировано как незаконная деятельность по уходу от налогообложения, а в крайних случаях, как легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем.

Достаточным основанием для обязательного контроля могут быть операции по снятию или зачислению на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в объеме большем или равном 600 000 рублей, в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности на основании части первой подпункта 1 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Индивидуальный предприниматель (ИП) не является юридическим лицом, однако, меры могут применяться по основаниям указанного закона.

Обратите внимание, что предпринимательская деятельность должна носить экономически обоснованный характер. Если вы не можете подтвердить и обосновать сделку, ваша деятельность будет сильно осложнена. Необходимо переговорить с представителями банка, предоставить им свои аргументы. Если урегулировать проблему с банком не удается, но вы считаете действия банка неправомерными, вы можете обжаловать их в судебном порядке. 


Другие публикации